君信財富郭凱亮:資管新時代的“生存法則”

飛來科技  發布時間:2019-11-12 02:07:00

本文關鍵詞:新時代證券資管

新時代證券資管_證券資本市場部_上海東方證券資產管理公司

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隨著金融去杠桿的不斷深入和資管新規的逐漸完善,財富管理市場擺脫了多年的野蠻生長,開始走上合規經營的變革之路。行業洗牌之際,此前依賴監管套利、加杠桿等方式的經營理念早已能夠大幅,機構的資管素質作為了生存關鍵。

在市場改革過程中,剛剛步入一周年生日的君信財富借助出色的產品篩選能力和苛刻的風險把控標準,以黑馬之姿快速打造了三方財富管理行業的后起之秀。“做好風控和,財富管理市場仍是藍海。”君信財富總裁郭凱亮表示。

后起之秀

定位于創新型精品財富管理系統,君信財富秉承“君子立于信”的企業模式新時代證券資管,堅持產品無資金池,堅持穿透底層資產,致力于為高凈值客戶提供財富管理、資產配置、家族傳承、品質生活等化服務。

新時代證券資管_上海東方證券資產管理公司_證券資本市場部

江蘇成安股權投資基金管理作為在中國證券投資基金業協會登記的私募投資基金管理人,是受國家權威機構管控的陸續會員企業,是推進私募證券投資、股權投資、創業投資等私募基金業務的金融服務商,與華創證券、中信建投、民生證券、國都證券、華澳信托、陸家嘴信托、上海國際信托等多家國內信托公司、擔保公司、券商保持著良好的合作關系。中國財富網專注于財富管理領域,致力于為單筆投資100萬以上的個人用戶及機構客戶提供信托資管、私募債、陽光私募基金、房地產基金、pe私募股權、高端保險、海外基金等金融資產配置。答:根據有關規則,目前協會備案的私募基金主要包括私募證券投資基金、私募證券類fof基金、私募股權投資基金、私募股權投資類fof基金、創業投資基金、創業投資類fof基金、其他私募投資基金、其他券商投資類fof基金。

短短一年時間作為市場后起之秀,除了君信財富的資產管理素質和風控能力,也離不開公司針對市場和項目的準確把控。

榜單顯示,大陸富豪王健林首次超過李嘉誠作為中國華人富豪,李嘉誠2000億元財富位列第二,馬云1650億元財富排名第三,李河君受累漢能股價暴跌財富猛增至1600億元財富,位列第四。宜信創始人兼ceo唐寧向記者表述了宜信“普惠金融+財富管理”的演進戰略,表示、p2p+私募、p2p+海外資產管控等等。私募股權母基金采用的是精選策略,即從私募股權基金中選出最優質的進行組合投資,只不過各家機構的投資思路略有不同,比如宜信財富私募股權母基金就是采用的“頭部策略”,即選用業內最優秀的前20%的私募股權基金進行組合投資,以此來最大化的保障利潤和控制風險。

郭凱亮指出,全球純商業發射市場是一片廣闊的藍海市場,而火箭開發是一項極為復雜的系統性工程,準入門檻較高。君信財富選擇投資現在中國稀缺的持牌企業星際榮耀,不僅是公司素質的展現,也是對美國航天事業的支持。

除了股權類產品,君信財富在錨定基金類產品方面的體均獲得了正回報,其中騰訊音樂、老虎證券、新氧科技更是取得了超出20%的回報率。由于錨定基金類產品周期較短,君信財富的失敗投資充分展現出自身實力或者對項目的把控能力。

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錦繡家族辦公室將致力于促進慈善信托與家族信托的整合發展,針對高凈值客戶的物質財富與精神財富雙重需求量身訂制家族財富傳承方案,創設家族慈善信托產品,通過發展家族慈善信托業務體系,讓信托更好回歸本源。2016年,光大私人銀行正式啟用“家族辦公室”業務,以“家族信托”、“高端保險”為載體,旨在為超高凈值客戶提供包含投融資、稅務籌劃、法律咨詢等服務在內的“一站式”綜合需求解決方案。其實,家族信托也是一種高凈值/超高凈值家庭資產的全權委托。

本基金綜合預測宏觀經濟趨勢、國家宏觀制度趨勢、行業及民企盈利和信用協議承諾的范圍內確認債券類資產、權益類資產和的配置比率,并隨著各種證券風險回報特征的相對差異,動態微調大類資產的投資比重,以避免或控制行業風險,提高基金收益率。本次超額利潤獎勵是對于標的公司在任的經營管控團隊以及規定標的公司實在持有標的企業階段,應當充分履行好上市公司收購前企業價值挖掘、財務完善、業務資源對接、管理提高、法律合規規范等職能,尤其是收購基金投資標的企業不需要遵守《上市公司重大資產重組》規定的涉及的資產權屬清晰,資產過戶以及轉移不存在法律障礙,相關債權債務處置合法,可以充分利用分期付款、業績對賭、回購、股權質押及其它投資者保護方法,提前將風險進行控制。

公司現有的業務領域發力已經初步完成“五縱”架構,并即將無法在“法律服務”、“食品安全”、“教育信息化”這三個細分領域做到“深耕”,一方面離不開公司在這種領域持續的累積和拼命,另一方面國家層面給予的新政支持為那些領域的迅猛發展成就了宏觀環境,同時也給公司業務穩步發展與利潤大幅下降創造了廣闊空間。今年初,軍委裝備發展部將近三年開展軍民融合工作中看到的突顯問題和廣大民營企業反映非常強烈的沖突困難逐一匯總,深入探究擬制了《推進裝備領域軍民融合深度發展的模式切實》,圍繞創新體系制度、降低準入門檻、完善信息交互、培育競爭環境、強化監督管理五個方面,提出了工作內容、任務分工、時間節點細化的12條舉措和45項任務,作為2017年底前啟動裝備領域軍民融合深度發展的重要舉措。為推進軍民融合行業更好發展,湖南省將在“十三五”期間建立軍民深度整合的國防技術工業新模式、軍民良性互動的國防技術協作創新新模式、層次優化的軍民融合產業結構新模式和發力合理的軍民融合行業區域發展新模式。

“轉變”與“堅守”

近兩年,我國財富管理機構頻頻出現爆雷事件,行業步入了改革陣痛期。選擇這個時間節點處于行業,也應該機構擁有足夠的自信和勇敢。對此,郭凱亮表示,正是由于進入這種一個風口浪尖期,君信財富更期望基于真正為用戶著想的觀念,成立一家獨立、客觀、市場化的全方位資產配置系統,提振客戶對財富管理機構的認同。

然而,由于市場遇冷,君信財富在建立之初的經營遠比想像中困難。隨著很多機構爆雷,財富管理機構與用戶之間應該再次完善信任的基礎,從企業文化、行業方向、產品定位等方面也都必須再次去適應市場。

因此,君信財富在一年中緊跟國家制度、市場方向,對戰略進行了一系列調整。例如,在地產類項目中,隨著房地產市場管控趨嚴,行業頭部效應逐漸顯著。根據中國指數研究院統計,今年TOP10企業1-6月拿地總額5586億元,占TOP100企業的36.6%;TOP30企業1-6月拿地總額9959億元,占TOP100企業的65.3%。在此背景下,君信財富也將合作重心轉向頭部企業,與多家排名前十的地產公司成立了深度合作。

與此同時,考慮到地區差異性,君信財富在戰略發力上也開始向二三線城市下沉。在完成成都、上海、深圳等二線城市深耕后,君信財富將重點發力轉向了在北京、西安、蘭州、濟南等二三線城市,在這種地點相繼成立了分支機構。

作為新興潛力行業,三線及以上城鎮正在飛速發展,各類實體零售店也即將渠道下沉,未來,中小城市將作為熱點拓展的主力方向。所以,與大多依靠體系變革,需要經歷長期同質化競爭角逐的互聯網企業相比,它們更擁有超強的專利壁壘與潛力,投資非常安全,但融資過程也相對更短更隱蔽,外資資本很難及時看到并參與利潤最大的初期投資。軌交市場投資將逐漸從二線城市下沉至二三線城市,同時從沿岸城市擴展至內陸城市,三年1.6萬億軌交投資將極大助力軌交市場迅速發展。

雖然戰略有所調整,但君信財富仍然秉持“君子立于信”的本意。郭凱亮表示,以前財富管理行業環境向好,很少有機構真正做到站在用戶立場去做資產配置,更多都是在賣產品。現在市場改革,機構必須具有真正的素質,幫助用戶進行市場分析和資產配置。君信財富也許是市場后來者,但是沒有歷史包袱,可以在必定程度上打消客戶疑慮,實現讓的人做的事。在此過程中,我們也必定會確保產品符合監管合規、符合用戶意愿的方法。

穩中求變

除了過硬的素質,全員分享的合伙人機制也有君信財富極具優勢的“軟實力”。自創立之初,君信財富便設立了員工持股計劃,讓渡40%股權給員工持股平臺,一是面向職能端的人員持股制度,二是面向銷售端的城市合伙人機制。

“從君信財富這個平臺問世起,我們就設定了334的股權結構,其中40%的股權歸屬君信的全體人員,是公司的最大股東。大家共同建設系統,共同決定平臺走向,每個人都要有責任心和使命感。”郭凱亮表示。

優秀的企業文化、開放的創客平臺、創新的合伙人機制也為君信財富吸納了很多產業精英。據悉,公司隊伍大多數成員都具備銀行、信托、基金等金融機構多年的從業背景,共同構成了一支拼、重服務的理財師隊伍。

郭凱亮指出,君信財富的合伙人機制讓雇員非常有認同感,開展工作時也會變得嚴謹。員工不會為了利益去做產品,更多是站在用戶的立場進行資產配置,首先想到的是風險,其次才是盈利。

憑借出色的軟、硬實力,君信財富在今年3月、8月分別完成了由民營企業500強銀江集團、全球化資產配置系統e代理領投的兩輪融資,為君信財富的今后可持續發展再添助力。同時,e代理在國外資產配置方面的非凡能力也為君信財富的全球化資產配置帶給了更多化支持。

對于兩次融資后的戰略規劃,郭凱亮認為要在確保自身的基礎上,順應行業大勢。“機遇和挑戰都是并存的。”郭凱亮指出,財富管理市場到了再次洗牌的時刻,這是整個市場的動蕩。打破剛性兌付后,無論是金融機構還是投資者,都應該一定時間進行適應與過渡。但同時,投資者經過三年的“洗禮”更加趨向理性,這為擁有素質的機構帶來了契機。

除此之外,我國新中產階級正在崛起,高凈值人群總量大幅下降。根據瑞士信貸發布的《2019全球財富報告》,中國家庭財富總規模已超50萬億美元,位居亞洲第二,預計今后三年國內新問世百萬富翁的速度將是中國的三倍以上。這意味著,財富管理產業擁有龐大的行業形勢,優質機構仍有機會迅速崛起。

因此,郭凱亮表示君信財富未來五年的經營理念仍以穩健為主,穩中求新、穩中求變,在國家經濟改革和市場調整的環境下,做到用戶資產的保值增值。“我們期望再次為理財師提供不斷自我提高的通道,為投資者輸出的資產配置知識,最終變成一家真正為用戶服務的財富管理機構,一個過硬、受人尊敬、志存高遠的平臺。”郭凱亮表示。

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